Sukcesja majątkowa to proces przekazywania majątku pomiędzy pokoleniami. Dotyczy w zasadzie wszystkich konfiguracji rodzinnych oraz sytuacji gdzie majątek jest prywatnym bądź prowadzonej firmy ( również jednoosobowej działalności gospodarczej).

Na pewnym etapie życia każdy z nas znajdzie się w sytuacji, w której po swoich rodzicach lub innych bliskich osobach, odziedziczy spadek. To może być zastrzyk gotówki ale może się okazać, że musimy spłacić cudze długi.Każdy z nas zostawi po sobie też jakiś majątek ( zobowiązania to też majątek tyle, że o wartości ujemnej), możemy za życia zadecydować jak go rozdysponować, możemy zdać się na dziedziczenie ustawowe, może to jednak rodzić olbrzymią ilość problemów dla spadkobierców. Zagrożenia jakie mogą pojawić się w trakcie dziedziczenia majątku rodzinnego związane są min. z :

  •  niepełnoletnimi dziećmi;
  •  dziećmi z poprzednich związków;
  •  kredytami i innymi zobowiązaniami finansowymi;
  •  związamii nieformalnymi;
  •  indywidualną działalnością gospodarczą;
  •  rodziną partnera;
  •  zachowkiem

Trzeba poznać i zdiagnozować wszystkie te zagrożenia wynikające z zapisów w umowach, z ustaw i szeroko rozumianego prawa. Na tej pdostawie odpowiedzieć sobie na pytania, które mogą dotyczyć Twojej sytuacji rodzinnej:

  • Kto po mnie dziedziczy? Czy jest to osoba pełnoletnia?
  • Czy mój majątek można podzielić na wszystkich spadkobierców ustawowych?
  • Czy kogoś pominąć w przekazaniu majątku? Czy trzeba będzie go spłacić?
  • Skąd wziąć kapitał na spłatę zachowku i innych zobowiązań?
  • Czy moja rodzina poradzi sobie ze spłatą kredytu?
  • Czy moje dzieci z poprzedniego związku w razie mojej śmierci nie będą pokrzywdzone?
  • Co się stanie z moją firmą, pracownikami, źródłem dochodów mojej rodziny?
  • Kto dziedziczy po śmierci mojego partnera? 

Moim klientom dostarczam wiedzę na temat kompleksowych rozwiązań, jak od strony rodzinnej skutecznie zorganizować proces sukcesji (dziedziczenia) majątku, jak zabezpieczyć finansowanie zobowiązań spadkowych.

godziny otwarcia: pon - pt 9.00 - 16.30
spotkania w innym terminie po indywidualnych uzgodnieniach
72-600 Świnoujście ul. Matejki 13/3 mariusz@zimecki.pl 605 731 518, 91 321 99 90 Doradca finansowy Mariusz Zimecki