IKE i IKZE są dobrowolnymi formami oszczędzania na emeryturę, w odróżnieniu od innych form oszczędzania mają one określone maksymalne roczne limity wpłat. Zgodnie z przepisami prawa Minister Rodziny, Pracy i polityki Społecznej określa co roku limity wpłat. W 2018 roku maksymalny roczny limit wpłat na Indywidualne Konto Emerytalne wynosi 13 329 PLN, na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) wynosi 5 331,60 PLN. Warto przypomnieć czym, oprócz limitu wpłat różni się IKE od IKZE.

IKE dedykowane jest osobom nie odprowadzających składek do ZUS np. rolnikom, służbom mundurowym,  marynarzom itp. W IKE występuje jedna ulga tj. zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych tzw. podatek Belki. Prawo do ulgi zachowujemy o ile środki były gromadzone do 60 roku życia.

IKZE przeznaczone jest dla osób odprowadzających składki do ZUS. W odróżnieniu od IKE, oprócz zwolnienia z podatku Belki występuje tu również klasyczna ulga podatkowa tzw. odpis podatkowy. Kwoty wpłacone w danym roku podatkowym do IKZE pomniejszają nasze dochody przed opodatkowaniem, zatem zapłacimy mniejszy podatek uzyskując możliwość części jego zwrotu. Prawo do zachowania ulg podatkowych w IKZE zachowujemy po ukończeniu 65 lat życia.

godziny otwarcia: pon - pt 9.00 - 16.30
spotkania w innym terminie po indywidualnych uzgodnieniach
72-600 Świnoujście ul. Matejki 13/3 mariusz@zimecki.pl 605 731 518, 91 321 99 90 Doradca finansowy Mariusz Zimecki